尊敬的各位网友大家好。今天在银行网点接待了一位怒气冲冲的客户,该客户讲:我今天用手机银行转账了一笔20万和10万的资金,就得到你们的核实电话,问我资金的用途,对方信息等等内容,搞得像审问一位,今天我就是想问问到底什么情况。同时,该客户也问了一个让我们一个问题“我的账户是不是被你们银行监控了,不然我怎么一转账你们就有核实电话呢?”
针对以上的情况,今天就和大家聊一聊。为了保证客户资金的安全,基本每家银行都在风控部门设置了一个自动监测系统,用来自动扫描客户大额的账户交易,特别是异常的或者可疑的交易,该系统都会自动发生预警,所以才会出现银行工作人员会电话核实客户信息的情况。
那么什么样的交易会进入自动扫描关注的范围呢?正常情况下,是以下几种情况
1、当日单笔或累计交易超过5万元的
2、当日交易与平时的交易有较大的不同的
3、当日频繁转入转出的账户
4、手机银行转账时绑定的设备发生变化、网上银行交易的地点在异地的
以上的交易,系统会自动扫描,特别是第3、4种情况,一般都会接到银行的核实电话。
银行为什么会设置账户自动扫描系统监测储户的账户信息呢,主要基于以下三种原因
1、保护客户的账户安全。大家都知道现在电信诈骗、网络诈骗横行,很多人上当受骗,银行为了保护客户的资金安全,对于异常交易一般会二次核实储户信息,避免资金损失。
2、担心一些电信诈骗发生。虽然客户对电信诈骗的打击力度不断加强,但现在电信诈骗依然存在,特别是对老年人的电信诈骗还比较多。
3、防止洗钱,这个也是很主要的原因。防止“黑钱”变“白钱”的违法交易,也是为了防止资金外流。
日常生活中,我们无法避免使用大额资金,或者给亲戚朋友转账,如买车买房、出国旅游、投资理财等等行为,所以也会遇到银行的核实电话。对于这种核实,大家不会担心,只需要如实告诉银行工作人员即可,不要情绪化,避免影响自己银行账户的正常使用。最后,也奉劝大家远离非法集资、赌博、买卖银行卡从事违法活动等