您当前的位置:首页 > 财经百科 > 金融

为什么银行会监测储户的账户信息,银行人说出了实情

时间:2021-10-11 10:11:22  来源:  作者:小杨说金融

为什么银行会监测储户的账户信息,银行人说出了实情

尊敬的各位网友大家好。今天在银行网点接待了一位怒气冲冲的客户,该客户讲:我今天用手机银行转账了一笔20万和10万的资金,就得到你们的核实电话,问我资金的用途,对方信息等等内容,搞得像审问一位,今天我就是想问问到底什么情况。同时,该客户也问了一个让我们一个问题“我的账户是不是被你们银行监控了,不然我怎么一转账你们就有核实电话呢?”

针对以上的情况,今天就和大家聊一聊。为了保证客户资金的安全,基本每家银行都在风控部门设置了一个自动监测系统,用来自动扫描客户大额的账户交易,特别是异常的或者可疑的交易,该系统都会自动发生预警,所以才会出现银行工作人员会电话核实客户信息的情况。

那么什么样的交易会进入自动扫描关注的范围呢?正常情况下,是以下几种情况

1、当日单笔或累计交易超过5万元的

2、当日交易与平时的交易有较大的不同的

3、当日频繁转入转出的账户

4、手机银行转账时绑定的设备发生变化、网上银行交易的地点在异地的

以上的交易,系统会自动扫描,特别是第3、4种情况,一般都会接到银行的核实电话。

银行为什么会设置账户自动扫描系统监测储户的账户信息呢,主要基于以下三种原因

1、保护客户的账户安全。大家都知道现在电信诈骗、网络诈骗横行,很多人上当受骗,银行为了保护客户的资金安全,对于异常交易一般会二次核实储户信息,避免资金损失。

2、担心一些电信诈骗发生。虽然客户对电信诈骗的打击力度不断加强,但现在电信诈骗依然存在,特别是对老年人的电信诈骗还比较多。

3、防止洗钱,这个也是很主要的原因。防止“黑钱”变“白钱”的违法交易,也是为了防止资金外流。

日常生活中,我们无法避免使用大额资金,或者给亲戚朋友转账,如买车买房、出国旅游、投资理财等等行为,所以也会遇到银行的核实电话。对于这种核实,大家不会担心,只需要如实告诉银行工作人员即可,不要情绪化,避免影响自己银行账户的正常使用。最后,也奉劝大家远离非法集资、赌博、买卖银行卡从事违法活动等



Tags:银行   点击:()  评论:()
声明:本站部分内容及图片来自互联网,转载是出于传递更多信息之目的,内容观点仅代表作者本人,如有任何标注错误或版权侵犯请与我们联系(Email:2595517585@qq.com),我们将及时更正、删除,谢谢。
▌相关推荐
近期,中国工商银行、招商银行等先后更新手机银行版本,优化、增添了多项功能,并改进适老化服务。记者观察发现,本轮手机银行升级主要围绕三个重点,即账户管理、理财管理、融资管理...【详细内容】
2021-12-27  Tags: 银行  点击:(0)  评论:(0)  加入收藏
“全额实时到账,没有任何费用,给‘民生环球速汇’点赞!”10月18日10点,北京某公司通过民生银行汇给美国客户5075美元,用于支付专利申请代理服务费。款项到达境外收款人...【详细内容】
2021-12-21  Tags: 银行  点击:(9)  评论:(0)  加入收藏
日常生活中,人们每天都少不了使用它——银行卡,无论是转账、理财、取现,还是在不同支付场景中,如公共交通出行、ETC、云闪付、微信支付、数字人民币……...【详细内容】
2021-12-15  Tags: 银行  点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
虽说工作能让我们获得满足感和成就感,但绝大多数人工作,更多还是为了“钱”字罢了。如果兜里有足够多的钱,想必会有很多人离职。 那些所谓靠工作获得的满足感以及成就感,也早已...【详细内容】
2021-12-15  Tags: 银行  点击:(15)  评论:(0)  加入收藏
从12月15日开始,央行将开始正式降准,这次降准是0.5个百分点,而且也是全面降准,也就是不论是大银行还是小银行都会下降0.5个百分点,如此一来将向市场释放大约1.2万亿元的资金。在...【详细内容】
2021-12-14  Tags: 银行  点击:(7)  评论:(0)  加入收藏
在现实生活中,相信很多人都跟银行打过交道,也都办理过相关业务,但是存款选择的时候想要实现利益最大化,却需要掌握一定的知识和相关技巧,不然白白损失了利息还不知道。有朋友咨询...【详细内容】
2021-12-09  Tags: 银行  点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
第一、知道密码,直接取出银行卡: 直接拿着他的银行卡去柜台或者ATM机把钱转出来,也可以直接使用手机银行APP把钱转到其他账户上。存折:携带已故亲人的身份证和取款人本人的身份...【详细内容】
2021-12-09  Tags: 银行  点击:(10)  评论:(0)  加入收藏
中国人民银行决定于2021年12月15日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。本次下调后,金融机构加权平均存款准备金率为8.4%。中国人民银行...【详细内容】
2021-12-07  Tags: 银行  点击:(16)  评论:(0)  加入收藏
银行理财产品真的、真的、真的不再保本了!12月31日,资管新规过渡期将迎来最后一天,保本理财产品也正式退出历史舞台,银行理财迎来“真”净值时代。这么买理财不“烧脑”银行理财...【详细内容】
2021-12-06  Tags: 银行  点击:(16)  评论:(0)  加入收藏
去银行办理跨行转账,要收多少手续费,取决于转账的银行和转账金额、转账的渠道。以上因素的选择不同,要收取的费用也不一样。具体为:一、通过银行柜台的方式办理如果通过银行的柜...【详细内容】
2021-12-03  Tags: 银行  点击:(10)  评论:(0)  加入收藏
▌简易百科推荐
1.货币四个职能:交易媒介,价值尺度,支付手段,价值储藏2.准备金制度:为了避免银行券发行过多,保证银行券信用,要求银行券发行机构必须在发行规模中保持一定数量的贵金属,以使银行券...【详细内容】
2021-12-27  财税法一点通    Tags:货币   点击:(2)  评论:(0)  加入收藏
什么是大额存单?大额存单是指由银行业存款类金融机构面向个人、非金融企业、机关团体等发行的一种大额存款凭证。大额存单的投资门槛较高,当前起存点为20万元。大额存单的优点...【详细内容】
2021-12-27  李中东    Tags:大额存单   点击:(2)  评论:(0)  加入收藏
招商信用卡,临时额度的规律,一般有三个: 招商的信用卡,想要提升临时额度,那么首先必须得有账单分期额度。如果没有账单分期额度,一般是不会提升临时额度的。 招商信用卡的临时额度...【详细内容】
2021-12-21  顺世论    Tags:信用卡   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
如果你没有开票需求,也不要缴纳职工社保公积金,合作方不要求走对公,那么个体户就完全没有必要开对公账户。个体户创业国家一直是大力支持的,而且还有免税政策。所以如果没有以上...【详细内容】
2021-12-21  顺世论    Tags:对公账户   点击:(4)  评论:(0)  加入收藏
2021年也是一个多事的一年,为了从根本上杜绝外租储蓄卡,当然在此也说下为什么要杜绝。2020年疫情开始,一直到今天,国内很多地方还在疫情中。而境外的某些团伙也更加肆无忌惮,借助...【详细内容】
2021-12-21  回忆梦回    Tags:储蓄卡   点击:(5)  评论:(0)  加入收藏
2021年很快要过去了,我给大家盘点下:全年表现最好的,是某X,涨幅超200%。有些小品种涨幅更吓人,但现在大平台都不让国内韭菜入场,上车无门。马斯克这位世界首富+第一网红,也对某X活...【详细内容】
2021-12-21  力哥说理财    Tags:赚钱   点击:(4)  评论:(0)  加入收藏
所谓的呆账,指的就是“坏账”,收不回来的欠款。依然已经收不回来了,那么即使你不还,也不会对你怎么样了。不过呆账的金额,一般都是比较小的。如果金额比较大,那么银行肯定是要走诉...【详细内容】
2021-12-17  顺世论    Tags:呆账   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
日常生活中,人们每天都少不了使用它——银行卡,无论是转账、理财、取现,还是在不同支付场景中,如公共交通出行、ETC、云闪付、微信支付、数字人民币……...【详细内容】
2021-12-15  中国电子银行网    Tags:银行卡   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
什么是大额存单?大额存单是银行发行的一种大额存款凭证。作为一般性存款,大额存单利率要比同期定期存款要高一些,因为大额存单可以在基准利率基础上上浮40%-45%,而定期存款一般...【详细内容】
2021-12-14  李中东    Tags:大额存单   点击:(10)  评论:(0)  加入收藏
从12月15日开始,央行将开始正式降准,这次降准是0.5个百分点,而且也是全面降准,也就是不论是大银行还是小银行都会下降0.5个百分点,如此一来将向市场释放大约1.2万亿元的资金。在...【详细内容】
2021-12-14  毒舌财经    Tags:银行利率   点击:(7)  评论:(0)  加入收藏
最新更新
栏目热门
栏目头条