又一波“强监管”！规范“跨境炒股”，革了谁的命？

最近几年，越来越多的中国人开始投资美股。

根据美国财政部公布的数据，截至今年1月份，中国居民持有美国上市公司股票的市值已经达到2570亿美元，约合人民币1.68万亿元，在亚洲范围内，仅次于日本。

更为关键的是，这种投资需求还在快速增长中，根据公开数据，公司全球注册用户数同比增长67%，开户客户数同比增长142.5%。

个人信息安全问题

而这种高增长的背后，除了资产配置的需求以外，还因为一些中国互联网公司开始涉足跨境券商业务。

他们的运营模式就是：在中国境内发展客户，客户通过互联网注册账号、转账，来参与美股、港股的交易。那么，根据人民网近期相关的报道，在投资者注册账号和交易的过程中，跨境互联网券商掌握了大量个人信息，如职业状态、全年收入、银行账户、税务信息等。

这些信息的收集涉及到个人信息安全问题，以及信息去向的问题。

大家要知道，一些跨境互联网券商，已经赴美上市。美股的上市公司，受美国证监会的监管，他有权要求上市公司提供已掌握的账户信息。

也就是说，大量境内投资者的个人信息，可能会被美国的金融部门所知悉，这一方面影响到数据安全与金融安全。

那么，另一方面与即将在11月1日施行的中国《个人信息保护法》相悖，因为根据《个人信息保护法》，跨境互联网券商不得私自将收集的个人信息提供给境外，必须符合一定的条件。

因此，跨境互联网券商如果想继续在境内开展业务，之后在合规方面还需要做很多工作。而信息安全可能只是一方面。更致命的应该是，他们展业一直存在的监管问题。

业务合规问题

大家要知道，根据中国《证券法》、《证券公司监督管理条例》，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事证券业务。

尤其是，证监会在2016年专门强调过，投资者参与境外证券市场投资，要通过合法渠道。那么，在现有的框架下，证监会已批准的境内居民投资境外股票只有两种路径：

一种是通过合格境外机构投资者（QDII）来实施，也就是个人投资者购买基金公司的基金，基金公司利用汇集的资金再去投资股票。另一种是通过沪港通、深港通来实施。

换句话说，目前的跨境互联网券商，还不符合中国监管部门的规定。

那么，根据相关人士的说法，按照所有金融活动均应全面纳入监管的要求，证监会等监管部门正着力完善相关监管规则，将依法对此类活动予以规范，加强监管执法，全面保护投资者合法权益。

换句话讲，跨境互联网券商是需要持牌经营的！

作者：水皮杂谈工作室

编辑：戈爽