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借记卡也会被“风控”,这些“雷区”一定不能踩

时间:2022-06-15 10:48:14  来源:  作者:小众百科Plus
借记卡也会被“风控”,这些“雷区”一定不能踩

 

在百姓的日常生活中,存款、理财和消费是必不可少的环节。根据央行数据,截至2021年末,我国个人银行账户数量达到135.81亿户,同比增长8.99%,人均银行账户数量超过9个;共开立银行卡92.47亿张,其中借记卡84.47亿张,信用卡和借贷合一卡8亿张,人均持有银行卡6.55张,人均持有信用卡和借贷合一卡0.57张。

借记卡是百姓金融生活中的重要媒介,但随着国家金融监管系统的不断健全和央行反洗钱系统的不断优化,借记卡的使用越来越严格。有一些朋友发现,自己的借记卡在不知不觉中就被风控了,这与平时的不良使用习惯有很大关系。

借记卡也会被“风控”,这些“雷区”一定不能踩

 

那么,在使用借记卡的过程中,到底有几项错误一定不能犯呢?

第一,不要短时间频繁进账再转出。

第二,不要经常收到账就马上转出。

第三,不要连续相同相近金额进出账。

第四,不要有不明的境外资金入账。

第五,不要同银行信用卡刷到同银行借记卡。

第六,不要入账非法资金(包括虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等),一旦有非法资金情况必封卡!

第七,不要出售、转借他人使用。

同时,建议借记卡一定要合理规范使用。比如,资金至少间隔半小时以上再转出,能隔夜最好;卡里尽量留部分金额,不要总是空卡;借记卡也做一些消费,比如绑定数字人民币、支付宝、微信购物,等等。

最最重要的一点,大家一定要遵纪守法,合法合规用卡,这样才不至于“踩雷”。



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