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断卡行动升级,储蓄卡、信用卡轮番冻结!普通人该怎么办?

时间:2022-09-14 10:25:25  来源:网易号  作者:省呗

近日,安徽警方公布了第19批“断卡行动”惩戒名单,名单内含两千多个单位和个人。由于电信诈骗高发,断卡行动升级,目前据说已经按地区断卡,甚至还有小部分地区大批量被断卡的时候。

与断卡行动相对应的是,有关部门也严抓信用卡套现,各项明确的规定出台,从制度上对信用卡进行调整;同时,监管从严,第三方支付机构被处罚,线下机器也开始涨价。

断卡行动最近两年进行了多轮,如农行、工行、光大、平安、兴业等均开始清理:睡眠账户,一人多账户、长期不动户等;其次多家银行也开启身份核实工作,对身份信息不完整或不真实的客户中止服务。

最明显的反应是,很多老百姓觉得银行卡更难办理了,不仅如此,自己的银行账户还莫名被冻结。

被冻结的原因大概有“长期未交易”、“交易频繁”、“非法冻结”等,解除账户冻结需要本人持有效证件到网点咨询。

银行对部分账户冻结,其实是银行的风险控制措施,也是响应了断卡行动。在账户排查过程中,银行如果识别账户有风险会第一时间采取措施,这也是保证个人账户资金安全,免受损失。

银行是怎么察觉银行账户风险和信用卡套现行为的呢?其实也非常好判断,主要是以下几个行为:

1. 整数交易

日常消费中很少会进行大额整数交易,一般有零头的会比较多,而套现和风险交易的一个重要特点就是大额整数。

2. 刷卡单一

单一商户交易或刷卡,也很容易被怀疑,如每月固定时间在相同的几家商户消费,包括网购,都可能会被判定有风险。

3. 资金回流

持卡人在商户消费不久后就收到一笔资金,且金额接近刷卡金额,这非常明显的资金回流。

其实银行监测的方法远不止这几种,这里只是列了最容易被发现的几种,套现和不规则用卡最近被严厉打击,而普通持卡人,建议合理正常的使用信用卡。



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