您当前的位置:首页 > 财经百科 > 金融/银行

断卡行动升级,储蓄卡、信用卡轮番冻结!普通人该怎么办?

时间:2022-09-14 10:25:25  来源:网易号  作者:省呗

近日,安徽警方公布了第19批“断卡行动”惩戒名单,名单内含两千多个单位和个人。由于电信诈骗高发,断卡行动升级,目前据说已经按地区断卡,甚至还有小部分地区大批量被断卡的时候。

与断卡行动相对应的是,有关部门也严抓信用卡套现,各项明确的规定出台,从制度上对信用卡进行调整;同时,监管从严,第三方支付机构被处罚,线下机器也开始涨价。

断卡行动最近两年进行了多轮,如农行、工行、光大、平安、兴业等均开始清理:睡眠账户,一人多账户、长期不动户等;其次多家银行也开启身份核实工作,对身份信息不完整或不真实的客户中止服务。

最明显的反应是,很多老百姓觉得银行卡更难办理了,不仅如此,自己的银行账户还莫名被冻结。

被冻结的原因大概有“长期未交易”、“交易频繁”、“非法冻结”等,解除账户冻结需要本人持有效证件到网点咨询。

银行对部分账户冻结,其实是银行的风险控制措施,也是响应了断卡行动。在账户排查过程中,银行如果识别账户有风险会第一时间采取措施,这也是保证个人账户资金安全,免受损失。

银行是怎么察觉银行账户风险和信用卡套现行为的呢?其实也非常好判断,主要是以下几个行为:

1. 整数交易

日常消费中很少会进行大额整数交易,一般有零头的会比较多,而套现和风险交易的一个重要特点就是大额整数。

2. 刷卡单一

单一商户交易或刷卡,也很容易被怀疑,如每月固定时间在相同的几家商户消费,包括网购,都可能会被判定有风险。

3. 资金回流

持卡人在商户消费不久后就收到一笔资金,且金额接近刷卡金额,这非常明显的资金回流。

其实银行监测的方法远不止这几种,这里只是列了最容易被发现的几种,套现和不规则用卡最近被严厉打击,而普通持卡人,建议合理正常的使用信用卡。



Tags:断卡行动   点击:()  评论:()
声明:本站部分内容及图片来自互联网,转载是出于传递更多信息之目的,内容观点仅代表作者本人,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。如有任何标注错误或版权侵犯请与我们联系,我们将及时更正、删除。
▌相关推荐
断卡行动升级,储蓄卡、信用卡轮番冻结!普通人该怎么办?
近日,安徽警方公布了第19批“断卡行动”惩戒名单,名单内含两千多个单位和个人。由于电信诈骗高发,断卡行动升级,目前据说已经按地区断卡,甚至还有小部分地区大批量被断卡的时候。...【详细内容】
2022-09-14  Search: 断卡行动  点击:(373)  评论:(0)  加入收藏
你以为的银行“断卡行动”,只是银行断了自家的卡
清一色的国内银行储蓄卡,卡背后都有一行小字,大意是“本储蓄卡权属归XX银行所有”。这意味着我们曾经交工本费办卡,是花自己的钱在银行帮银行办银行的卡。本储蓄卡权属归XX银行...【详细内容】
2022-07-18  Search: 断卡行动  点击:(264)  评论:(0)  加入收藏
“断卡行动”持续发力 多家银行严审一类账户开通
本报记者 彭 妍 见习记者 余俊毅银行“断卡行动”正在持续发力。《证券日报》记者近日走访北京多家银行网点后发现,目前银行对新用户开通一类账户的审核愈加严格,若无充分理由...【详细内容】
2022-07-11  Search: 断卡行动  点击:(293)  评论:(0)  加入收藏
▌简易百科推荐
主动降低高息负债产品发行规模,多家银行中长期大额存单“断货”
本报记者 彭 妍近日,一则“招商银行不再新发三年期、五年期大额存单额度”的消息引发市场关注。为此,《证券日报》记者致电该行的官方客服求证。相关工作人员回应称,目前,三年期...【详细内容】
2024-04-12    证券日报  Tags:大额存单   点击:(2)  评论:(0)  加入收藏
2023年信用卡发卡量普降进入存量时代,工行不良率升0.62%幅度最大
来源:蓝鲸财经随着上市银行年报披露,信用卡业务经营情况也随之浮出水面。行业进入存量时代,工行发卡量下滑最大超7%从2023年信用卡卡量情况看,与2022年相比,六大行除中行以及未披...【详细内容】
2024-04-12    蓝鲸财经  Tags:信用卡   点击:(5)  评论:(0)  加入收藏
中小银行存款利率为何下调
中小银行调降存款利率,既是为了稳定净息差,也是对前期国有大行和股份制银行降低存款利率的跟进。存款利率下调后中小银行通过高利率吸收存款的优势弱化,但有利于减少中小银行的...【详细内容】
2024-04-11    经济日报  Tags:存款利率   点击:(2)  评论:(0)  加入收藏
新一轮“降息潮”开启?存款利率还有多少下调空间?专家解读来了……
每经记者:肖世清 每经编辑:廖丹中小银行再掀存款“降息潮”。近日,《每日经济新闻》记者注意到,河南、陕西、云南、贵州等地多家中小银行密集发文宣布下调定期存款利率。涉及三...【详细内容】
2024-04-08    每日经济新闻  Tags:存款利率   点击:(8)  评论:(0)  加入收藏
新一轮“降息潮”来临? 银行存钱利息可能又要少了
日前,又有多家银行宣布“降息”。来自河南、陕西、山西、云南等地的中小银行密集发布公告,宣布下调定期存款执行利率。据不完全统计,存款利率下调幅度从5个基点至45个基点不等...【详细内容】
2024-04-08    成都商报  Tags:降息   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
存款利率又降了!多家银行已官宣“降息”
  日前,又有多家银行“降息”。  来自河南、陕西、山西、云南等地的中小银行密集发布公告,宣布下调定期存款执行利率。据不完全统计,存款利率下调幅度从5个基点至45个基点...【详细内容】
2024-04-07    每日经济新闻  Tags:降息   点击:(6)  评论:(0)  加入收藏
存款利率一旦降为零,会发生什么?业内:影响很大
过去的一年,存款利率一直在下降,目前四大国有银行1年期存款利率已经降到了1.45%。不过奇怪的是,居民存款的热情似乎没有减少。截至2023年末,中国住户存款已经近137万亿,同比增速...【详细内容】
2024-04-03    东部财经  Tags:存款利率   点击:(11)  评论:(0)  加入收藏
存款利率不断下行 银行负债成本为何更高?
◎记者 范子萌一边是逐步下行的存款利率,另一边是明显走高的负债成本——这一看似矛盾的现象,正在当下的银行业真切上演。近期,上市银行2023年年报密集出炉,透露多家...【详细内容】
2024-04-03    上海证券报  Tags:存款利率   点击:(11)  评论:(0)  加入收藏
暗流涌动!基金经理悄悄布局这些板块
市场关键期基金调仓暗流涌动。 公募基金2023年年报披露完毕,基金经理底仓全部曝光。近年来,市场结构悄然生变,其背后暗藏着机构布局新动向的徐徐展开。从今年以来各板块表现来...【详细内容】
2024-04-03    券商中国  Tags:基金经理   点击:(10)  评论:(0)  加入收藏
六大行2023财富管理盘点:5家手续费及佣金净收入下滑,工行降幅达7.7%
  六家国有大行2023年报已出炉,各大行去年财富管理能力表现如何?  去年受资本市场波动、投资者风险偏好变化等多重因素影响,财富管理市场面临诸多压力和挑战。整体来看,国有...【详细内容】
2024-04-03  林羽    Tags:财富管理   点击:(10)  评论:(0)  加入收藏
站内最新
站内热门
相关头条
  • · 新一轮“降息潮”开启?存款利率还有多少下调空间?专家解读来了……
  • · 新一轮“降息潮”来临? 银行存钱利息可能又要少了
  • · 存款利率一旦降为零,会发生什么?业内:影响很大
  • · 逾八成券商董监高薪酬缩水 “打工皇帝”亦面临降薪
  • · 券商薪酬"放榜"!
  • · 2023年各主要银行存款和息差对比
  • · 房贷“越短越好”还是“越长越好”?银行职工:太多人都是白送钱
  • · 银团贷款将迎新规!纳入分组银团模式,还涉及分销份额调降、二级市场转让等
  • · 多家银行宣布:上调存款利率!怎么回事?业内人士分析……
  • · 2023系统重要性银行名单出炉,这是一份什么样的名单?
  • · 你的房贷利率调整了吗?
  • · 经营贷"涉房"调查!买壳养壳全套造假,四大环节瓜分利润!竟有银行网点七成经营贷,皆为房贷置换?
  • · 降息后,银行最新利率表来了
  • · 靴子落地!两部委下发存量首套房贷利率下调细则 哪些人会受益?
  • · 您正在还的首套房商贷利息将会减少
  • · 落实分类分级管理要求 多家银行下调账户交易限额
  • · 征信评分对贷款有何影响?
  • · 银行存钱也有“技巧”?聪明人存钱,都会选择这三种方法,好处多多
  • · 你的绑卡消费有积分吗?13家银行信用卡首次在支付宝尝试积分运营
  • · 定期存款怎样存更划算?到期日当天可以取款吗?早知晓早受益
  • 站内头条