虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球可兑换性、交易便捷性等特征,洗钱手法更加隐蔽、难以追踪,为洗钱犯罪打开了新通道。斩断虚拟货币洗钱产业链,需要抓住新型洗钱的新特点,多管齐下,形成合力。
近日,湖北省荆门市沙洋县公安局通报,荆门警方根据一款线上棋牌游戏线索,成功侦破一起虚拟货币洗钱案件,涉案金额达4000亿元,涉案人员逾5万人。
案件背后隐藏着一条庞大的虚拟货币洗钱产业链——上游,不法分子利用部分人的投机心理,以“一夜暴富”为诱饵,招募众多人员注册匿名地址,为其洗钱提供便利;中游,通过引诱等办法将目标引入圈套,进行线上棋牌游戏豆充值、传统银行卡批量流转、第四方支付平台沉淀;下游,将涉赌资金乔装打扮变为虚拟货币,再洗白成法定货币资金,最后转赃取现。
看似普普通通的棋牌游戏,实则是穿上虚拟货币“隐形衣”的新型洗钱手法,更具欺骗性和隐蔽性。
近年来,随着国家有关部门不断加大对洗钱犯罪的打击力度,传统洗钱渠道遭遇围追堵截。而虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球可兑换性、交易便捷性等特征,洗钱手法更加隐蔽、难以追踪,为洗钱犯罪打开了新通道,成为滋生一系列新型犯罪的土壤。
尤其是许多不法分子藏匿在境外,由于不同国家对虚拟货币的监管力度、法律规则存在差异,造成我国监管部门取证难、遣返难、打击难,在严重危害社会稳定的同时,也破坏了金融秩序,影响金融市场安全和发展,危害不容忽视。
资金在不同交易平台之间进行多次转化、虚拟货币与法定货币之间频繁兑换等,更加剧了证据收集、调取的难度。因此,斩断虚拟货币洗钱产业链,需要抓住新型洗钱的新特点,多管齐下,形成合力。
监管部门要进一步完善监管机制,强化科技赋能,通过线上监测和线下排查相结合,实现虚拟货币交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份,遏制洗钱等违法犯罪活动蔓延势头。平台方应强化责任意识,提升反洗钱业务的管理认知、组织保障、管控能力、技术投入等,利用大数据分析、云计算等技术监测手段,及时堵住漏洞。
再高明的洗钱犯罪技术,也是在利用人性的弱点。让虚拟货币洗钱犯罪活动“无钱可洗”,一个重要前提就是公众也要提高鉴别能力和安全防范意识:一方面要妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等相关信息,不要轻易出借、出售给他人;另一方面要提高金融知识水平,增强风险意识,切不能幻想天上掉馅饼,避免成为帮人洗钱的工具。
李华林